Zdroj: FORBES MONEY

Autor: Jaroslav Havel

Úspešné rodiny dnes nehľadajú len ochranu majetku, ale komplexný systém jeho správy a globálnej diverzifikácie. Jaroslav Havel, hlavný partner a investor ONE FAMILY OFFICE a spoluzakladateľ a riadiaci partner HAVEL & PARTNERS, vysvetľuje, že kľúčom k bezpečnému odovzdaniu rodinného bohatstva ďalšej generácii je prístup k investičným príležitostiam s medzinárodným dosahom.

Ako vyzerá komplexná správa rodinného majetku pre podnikateľské rodiny?

V HAVEL & PARTNERS v spolupráci s ONE FAMILY OFFICE ponúkame riešenia, ktoré zabezpečujú ochranu a správu majetku, jeho strategické zhodnocovanie, globálnu diverzifikáciu, vysokú kvalitu života rodiny a bezpečné odovzdanie ďalším generáciám.

Ako pristupujete k rodinám, ktoré už nehľadajú len ochranu majetku, ale aj jeho efektívnu správu?

Rodinám ukazujeme príležitosti, ktoré nie sú v regióne bežne dostupné. Slovenskí podnikatelia sú často viazaní na lokálne aktíva, ako sú nehnuteľnosti, dlhopisy, zmenky miestnych investičných skupín či fondy pre kvalifikovaných investorov. Pre klientov najskôr pripravíme analýzu a následne nastavíme ďalší postup. Partnerským rodinám pomáhame diverzifikovať majetok aj na globálne trhy. Aj preto dnes ONE FAMILY OFFICE spravuje majetok v hodnote 660 miliónov eur.

Čím sa líši váš investičný prístup?

ONE FAMILY OFFICE sa špecializuje na komplexnú správu a ochranu majetku podnikateľov, manažérov a bonitných rodín. Kľúčová je komplexnosť, šírka služieb a kvalita tímu – v regióne CEE ide o výnimočný model. Keď klientom pomôžeme dať ich majetku jasnú štruktúru a pravidlá, prirodzene sa začnú zaujímať aj o rozšírenie portfólia o medzinárodné private equity a venture kapitálové fondy s atraktívnym dlhodobým výnosovým potenciálom pri nižšej volatilite. Spolupracujeme s globálnymi lídrami, ako sú KKR, Bain Capital, Thoma Bravo, EQT či Accel, a umožňujeme partnerom investovať do nadnárodných fondov, ktoré by inak vyžadovali minimálny vstupný kapitál vo výške päť až 25 miliónov dolárov, alebo sú pre investorov zo strednej a východnej Európy neprístupné.

Ako sprístupňujete tieto fondy širšiemu okruhu investorov?

Investori sa môžu podieľať na investovaní do svetových private equity fondov v kratšom horizonte a zároveň majú možnosťou vystúpiť z investície ku koncu každého štvrťroka prostredníctvom unikátneho ONE FAMILY OFFICE Globálneho Private Equity Semi-likvidného fondu. Ide o regulovaný otvorený podielový fond vytvorený v spolupráci s investičnou spoločnosťou Cyrrus pre Česko a Slovensko, ktorý prostredníctvom ONE FAMILY ADVISORS ponúkame aj širšej investorskej verejnosti už od vkladu vo výške jedného milióna českých korún alebo jeho ekvivalentu v eurách či amerických dolároch.

Správa majetku nezahŕňa len investície.  Prečo sú nadačné fondy pre rodiny také dôležité?

Nadačné fondy patria medzi kľúčové nástroje ochrany rodinného bohatstva. Pomáhajú oddeliť majetok od fyzických osôb, chrániť ho pred rodinnými spormi, rozvodmi, úmrtiami či podnikateľskými neúspechmi a udržať ho v rodine. Založili sme alebo spravujeme viac ako 550 fondov, z toho viac ako 100 na Slovensku, s majetkom presahujúcim 10 miliárd eur.

V čom sú české nadačné fondy pre slovenské rodiny atraktívne?

Umožňujú samostatnú správu alebo zapojenie profesionálov a sú vhodné aj pre medzigeneračný transfer majetku. V kombinácii s holdingovými štruktúrami vytvárajú efekt „rodinnej banky“, ktorá chráni a zhodnocuje aktíva.

Čo ak v rodine nie je vhodný nástupca?

Ak v rodine nie je prirodzený nástupca, správu majetku možno zveriť profesionálom. O privátnych klientov sa v rámci našej skupiny stará 50 právnych, účtovných a fiduciárnych expertov, z toho ich je 10 na Slovensku. Aj preto vieme klientom ponúknuť podporu od neformálneho poradenstva cez kontrolné orgány až po výkonné funkcie v holdingoch či nadačných fondoch. 

Kedy začať riešiť nástupníctvo pri rodinnej firme?

Rozhodujúce je správne načasovanie. Rodina by mala včas pripraviť plán kombinujúci právne záväzné štruktúry s prípravou nástupcov. V rodinách s viacerými potomkami odporúčame aj diverzifikáciu majetku. Oddelenie nepodnikateľských aktív firmy umožňuje spravodlivejšie nastavenie vzťahov, znižuje tlak na firmu a vytvára väčší priestor pre flexibilný medzigeneračný transfer.

Aká je pridaná hodnota spojenia právneho poradenstva a rodinnej kancelárie pri správe rodinného majetku?

Rodinám prinášame komplexný rámec ochrany, správy a zhodnocovania majetku, spájajúci právne, investičné a nástupnícke riešenia. Súčasťou je aj globálna mobilita rodiny a majetku, rodinná filantropia, zdravotnícky servis, bezpečnosť či vzdelávanie novej generácie. Zameriavame sa aj na tvorbu escape plánov a v posledných rokoch sme asistovali pri presune majetku v hodnote viac ako šesť miliárd eur. Českých a slovenských klientov sprevádzame aj vďaka silnej medzinárodnej sieti. Naša rodinná kancelária pôsobí v Českej republike, na Slovensku, v Spojených arabských emirátoch, Nemecku, Spojenom kráľovstve či v USA a čoskoro pribudne aj Švajčiarsko.