Autori: David Neveselý, Štěpán Štarha

Zdroj: TA3 Relácia Ako spravovať rodinný majetek,

Ochrana rodinného majetku je dnes jednou z najdôležitejších tém pre bonitné rodiny po celom svete. Kým kedysi sa mnohí spoliehali najmä na závet, dnes čoraz viac rodín uprednostňuje zriadenie privátnych štruktúr, akými sú trusty či nadácie. Tie umožňujú nielen ochranu majetku počas života, ale aj jeho dlhodobú správu podľa jasne stanovených pravidiel. A záujem o tieto riešenia výrazne rastie aj v Česku a na Slovensku.

V relácii „Ako spravovať rodinný majetok“ na TA3 o aktuálnych trendoch hovorili partneri ONE FAMILY OFFICE a HAVEL & PARTNERS – David Neveselý a Štěpán Štarha.

Cieľ je dôležitejší než samotné riešenie

Podľa Štěpána Štarhu je pri plánovaní ochrany majetku zásadné najprv si ujasniť účel:

„Začal by som odporúčaním nevyberať si medzi riešeniami, ale hľadať účel. Na začiatku si s klientom vyjasňujeme, aký je jeho cieľ – či chce ochrániť majetok pred partnermi svojich detí, pred útokmi zvonka, alebo nastaviť pravidlá, podľa ktorých sa deti budú o majetok starať. Právo je len obal. Hlavné je to, čo klient chce.“

Práve flexibilita privátnych štruktúr umožňuje naplniť tieto ciele efektívnejšie než tradičný závet.

Závet verzus privátna štruktúra: rozdiel je zásadný

Závet nadobúda účinnosť až po smrti poručiteľa a dedičské konanie môže trvať jeden až tri roky – najmä ak zahŕňa zahraničný majetok.
Nadačné či zverenecké fondy však prinášajú okamžitú funkčnosť:

• fungujú už počas života zakladateľa,
• majetok je chránený a spravovaný podľa jeho vôle,
• znižujú riziko sporov v rodine,
• pomáhajú zachovať hodnoty a kontinuitu aj pre ďalšie generácie.

Pre koho je nadačný fond vhodný?

Nadačné fondy si dnes zriaďujú klienti už od majetku približne 1 milión EUR, pričom pri majetku nad 3 milióny EUR sa stávajú takmer nevyhnutnosťou. David Neveselý zdôrazňuje:

„Nie je nákladný ani na zriadenie, ani na bežnú správu. Ale tej muziky tento nástroj prináša naozaj veľa.“ ONE FAMILY OFFICE a HAVEL & PARTNERS patria medzi lídrov v tejto oblasti – založili už viac než 550 štruktúr, z toho približne 15 % v zahraničných jurisdikciách. Pod ich správou sa aktuálne nachádza majetok presahujúci 8 miliárd eur.

Profesionálna správa majetku šetrí čas aj peniaze

Okrem zakladania fondov poskytuje ONE FAMILY OFFICE a HAVEL & PARTNERS aj ich odbornú správu. Tá je čoraz žiadanejšia, keďže mnohí klienti postupne zisťujú, že správa majetku si vyžaduje čas, kompetencie aj dlhodobú disciplínu.

Ako hovorí David Neveselý: „Mnohí klienti si uvedomujú, že správe majetku nechcú venovať toľko času – alebo na to ani nemajú odbornosť. A zarobia viac peňazí tým, že sa budú venovať svojmu core businessu.“

Ochrana rodinného majetku dnes nie je iba o právnych dokumentoch, ale najmä o stratégii, hodnotách a dlhodobej vízii. Privátne štruktúry ako nadačné a zverenecké fondy ponúkajú moderné, okamžite funkčné a bezpečné riešenia, ktoré pomáhajú rodinám chrániť majetok aj vzťahy naprieč generáciami.