Zdroj: Hospodárske Noviny
HAVEL & PARTNERS a ONE FAMILY OFFICE ponúkajú komplexné služby na ochranu, správu a zhodnotenie rodinného majetku. Nadačné fondy, fiduciárne služby a strategické plánovanie nástupníctva zabezpečia stabilitu a prosperitu pre budúce generácie.
Ochrana rodinného majetku je pre úspešné podnikateľské rodiny kľúčovou prioritou. Advokátska kancelária HAVEL & PARTNERS v úzkej spolupráci s ONE FAMILY OFFICE, najväčšou rodinnou kanceláriou v strednej Európe, prináša unikátne riešenia, ktoré kombinujú právnu, daňovú a investičnú expertízu. ONE FAMILY OFFICE má výrazný slovenský rozmer -takmer polovica zo 17-členného seniorného tímu tvoria poprední slovenskí profesionáli pôsobiaci v Bratislave, Prahe a Dubaji, vrátane Michala Kľučára, Štěpána Štarhu, Michala Magica, Jany Holíkovej, Miroslava Dobšoviča, Juraja Vrbovského a Petra Bálinta. Celkovo hodnota spravovaného majetku partnerov a investorov ONE FAMILY OFFICE presahuje 500 miliónov eur.
„Naším cieľom je poskytnúť rodinám nielen bezpečnosť, ale aj príležitosti na zhodnotenie majetku, ktoré nie sú v regióne bežne dostupné,“ hovorí Jaroslav Havel, riadiaci partner HAVEL & PARTNERS a zakladajúci partner a investor ONE FAMILY OFFICE. Unikátny biznisový a investorský klub ONE FAMILY OFFICE sa zameriava na private equity a venture kapitálové fondy s dlhodobými ročnými výnosmi okolo 20 percent pri nízkej volatilite. Spolupracuje s globálnymi lídrami, ako sú KKR, Bain Capital či Vista, a umožňuje tak aj domácim partnerom investovať do nadnárodných fondov, ktoré majú inak minimálny vstupný kapitál 5 až 25 miliónov dolárov.
Slovenský tím už pracuje pre viac ako 50 slovenských vysoko bonitných rodín, či už pri riešení nadačných fondov alebo investícií. „Slovenskí podnikatelia sú často príliš naviazaní na lokálne aktíva — najmä nehnuteľnosti, dlhopisy, zmenky miestnych investičných skupín alebo investičné fondy pre kvalifikovaných investorov. Na vlastnom príklade im ukazujeme, ako diverzifikovať majetok na globálne trhy, čím získavajú väčšiu diverzifikáciu a mobilitu majetku mimo Slovenska,“ uvádza Havel. V roku 2024 alokovala ONE FAMILY OFFICE 75 percent svojich investícií v hodnote vyše 130 miliónov eur do zahraničných aktív, najmä v USA.
Kľúčovým nástrojom na ochranu rodinného bohatstva sú nadačné fondy, ktoré ponúkajú výnimočnú flexibilitu a bezpečnosť. „Nadačný fond je záchranná sieť, ktorá zabezpečuje, aby majetok zostal v rodine a nedrobil sa,“ vysvetľuje Havel. Tieto fondy umožňujú oddeliť majetok od fyzických osôb, čím ho chránia pred rizikami, ako sú rozvody, úmrtia či podnikateľské neúspechy. HAVEL & PARTNERS založila celkom viac ako 550 nadačných fondov s celkovým objemom spravovaného majetku presahujúcim 8 miliárd eur, z toho pre slovenských klientov ich zriadila už viac ako sto. „Klienti tým vedia zabezpečiť ochranu majetku aj nastaviť jeho odovzdanie potomkom, aby z neho dostávali len určité plnenie a všetko sa „neprejedlo“,“ opisuje Štěpán Štarha, partner HAVEL & PARTNERS a associate partner ONE FAMILY OFFICE.
„Nadačný fond je záchranná sieť, ktorá chráni majetok a zabezpečuje jeho stabilitu pre budúce generácie.“
Fondy umožňujú flexibilne nastaviť podmienky, kedy a ako budú mať potomkovia prístup k majetku, čím sa zamedzí neefektívnemu hospodáreniu.
Nadačné fondy sú ideálne aj na filantropické aktivity, keďže časť majetku môže byť vyčlenená na verejnoprospešné účely. Pri splnení zákonných podmienok prinášajú aj daňové výhody. Slovenskí podnikatelia, pre ktorých podobné nástroje na Slovensku nie sú dostupné, čoraz častejšie využívajú české nadačné fondy pre ich jednoduchú administratívu a kultúrnu blízkosť.
Pre rodiny, kde potomkovia nemajú záujem alebo schopnosti riadiť firmu, ponúkajú HAVEL & PARTNERS a ONE FAMILY OFFICE fiduciárne služby. „Tieto služby zahŕňajú podporu pri správe rodinného majetku či komplexnú správu, ak deti nie sú pripravené prevziať firmu,“ vysvetľuje David Neveselý, partner HAVEL & PARTNERS a ONE FAMILY OFFICE.
Fiduciárne služby zahŕňajú vytvorenie vhodných majetkových štruktúr, výber profesionálnych správcov, nastavenie kontrolných mechanizmov a pravidelnú komunikáciu s rodinou. „Najčastejšie sa využívajú poradcovia v neformálnych orgánoch alebo ako revízori v nadačných fondoch,“ dodáva Neveselý.
Hladké nástupníctvo je pre rodinné firmy kritické, no často ho komplikuje nedostatočná komunikácia či oneskorené plánovanie. „Najväčšou výzvou je načasovanie. Zakladatelia často neriešia stratégiu odovzdania firmy počas života, čo môže mať fatálne následky,“ upozorňuje Štarha. HAVEL & PARTNERS a ONE FAMILY OFFICE pomáhajú rodinám vytvárať komplexné plány nástupníctva, ktoré zahŕňajú právne záväzné štruktúry a prípravu nástupcov. Pre rodiny s viacerými potomkami, kde nie všetci majú záujem o firmu, odporúčajú experti diverzifikáciu majetku. „Oddelením nepodnikateľských aktív od firmy a ich investovaním do rôznorodých produktov uľahčíme spravodlivé rozdelenie majetku,“ uzatvára Štarha. Takýto prístup umožňuje flexibilný medzigeneračný transfer.
